来源+证券日报2019年,全国范围内的P2P合规检查工作持续开展, 近日,P2P平台“清退资金”事件持续发酵。近日,浙江省P2P合规检查工作持续进行中,“一网贷”、“新百事通”“金华经纬”“银海保理”,以及全国多家P2P平台被集中清理的名单也陆续出炉。“清退资金”是本次整改的重要内容之一,也是今年以来P2P行业整治工作的重点之一。
据浙江证监局网站公布的信息显示,自2019年1月至12月间,全国范围内共核查退出了9家P2P平台,包括杭州网点、舟山网店、丽水市城投金融科技有限公司、宁波易方网络科技股份有限公司等在内的12家P2P企业均收到清退函,要求其尽快整改;11月底之前,已有10家公司在省内上市,但仍未完成清退任务。目前已有6家企业已向监管部门申请撤销清退业务或暂停运营。
此前有消息称,腾讯系投资银行于去年12月份就开始实施P2P合规审核制度。不过随后,相关负责人表示:“这项工作将持续推进一段时间,因为监管层对我们的经营行为进行了一定程度上的规范和打击,我们也将加大力度做好风险防控。”
另外,对于一些不法分子而言,由于没有充分掌握P2P行业信息及交易细节,可能存在使用外挂、非法提现等恶意软件的行为。针对这样的情况,P2P行业监管部门已经开展全面的排查,并将严格按照法律法规的要求严肃查处。此外,P2P行业协会还与业内外有关人士进行了深入交流。据了解,2019年以来全国范围共清退了9家P2P平台,涉及杭州网点、宜兴市城投公司、上海嘉定云商科技有限公司、成都天安门子科技有限公司等多个P2P机构,同时还有部分公司正在积极配合监管部门开展备案工作。
记者注意到,除了浙江之外,上海地区也在进一步加强P2P平台合规管理。据介绍,近半年时间里,上海市通过联合公安机关对超过1000家的P2P平台开展专项监督检查,共查获各类风险隐患约3万余个。
值得注意的是,根据此前披露的数据显示,仅在今年5月中旬,上海地区就有7家P2P平台发现了违法违规行为,其中7款为提供虚假贷款服务的公司,4家APP则分别给出了“借呗”、“借钱转账”、“理财+代练”、“借记卡”等一系列不良信用记录。而在不久前发布的2020财年度业绩报告中,上述8家平台的P2P账号均遭受较大损失,而这些问题也让不少人对此产生了一些担忧。比如,《每日经济新闻》记者查询了解到,截至目前,上海地区共有23家P2P平台发生类似的问题。
此外,今年上半年,多地警方先后破获一批大型的网络游戏刑事案件,